با نزدیک شدن به سال ۲۰۲۵، صنعت دیفای (DeFi) در حال آماده شدن برای تغییرات مهم و انقلابی است. کارشناسان بر این باورند که روندهای جدیدی همچون پذیرش گسترده هوش مصنوعی (AI) و تمرکز بر تجربیات کاربری، آینده دیفای را شکل خواهند داد. در این گزارش به بررسی ۵ پیش‌بینی مهم برای سال ۲۰۲۵ می‌پردازیم که به احتمال زیاد دنیای دیفای را متحول خواهند کرد.

امنی‌چین دیفای (Omnichain DeFi)

به گزارش کوین تلگراف (Cointelegraph) یکی از مهم‌ترین تغییراتی که در آینده دیفای شاهد آن خواهیم بود، پذیرش گسترده Omnichain DeFi است. این فناوری امکان انتقال نقدینگی بین چندین بلاک چین را فراهم می‌کند و نقدینگی عمیق‌تری را از منابع متمرکز و غیرمتمرکز ایجاد می‌کند. Omnichain با ایجاد یک لایه پایه که به آن «لایه صفر» نیز گفته می‌شود، تمام شبکه‌ها و برنامه‌های کاربردی را به یکدیگر متصل می‌کند. در این ساختار، می‌توان هر شبکه و برنامه‌ای را بر روی این لایه قرار داد و از این طریق همه زنجیره‌ها را به هم پیوند داد. مزیت Omnichain  این است که هیچ تفاوتی بین بلاک چین‌ها و برنامه‌های غیرمتمرکز قائل نمی‌شود.

Omnichain DeFi با بهبود کارایی سرمایه و فراهم آوردن فرصت‌های جدید برای کسب سود، شبکه‌های مختلف را به یکدیگر متصل می‌کند. در نتیجه، کاربران می‌توانند بدون تحمل ریسک‌های نگه‌داری دارایی‌ها در صرافی‌های متمرکز، به نقدینگی نامحدود دسترسی پیدا کنند و تجربه معاملاتی بهتری داشته باشند.

بیشتر بخوانید: دیفای چیست؟

افزایش پذیرش دیفای توسط موسسات مالی

در حالی که تاکنون تنها چند موسسه مالی شروع به فعالیت در دیفای کرده‌اند، انتظار می‌رود این روند در سال ۲۰۲۵ سرعت بگیرد. زیرساخت‌های لازم برای پشتیبانی از پذیرش گسترده موسسات در حال توسعه است و ابزارهای جدیدی برای مدیریت کیف پول، رعایت قوانین و گزارش‌دهی آماده شده‌اند. این پیشرفت‌ها باعث می‌شوند موسسات مالی با اطمینان بیشتری به حوزه دیفای وارد شوند. همچنین دارایی‌های واقعی توکنیزه شده (Tokenized Real World Assets – RWA) که تا کنون به یک صنعت میلیارد دلاری تبدیل شده، پذیرای ورود سرمایه‌های بیشتر از موسسات خواهد بود.

ظهور مشتقات دیفای و گسترش آن به لایه‌های دوم بیت کوین

مشتقات دیفای تاکنون با پلتفرم‌هایی مانند هایپرلیکوئید (Hyperliquid) و GMX به خوبی پیش رفته‌اند. اما در سال ۲۰۲۵، این بخش به طور چشم‌گیری رشد خواهد کرد. از جمله این تغییرات، ورود مشتقات دیفای به بلاک چین‌های جدید و گسترش دارایی‌های پشتیبانی‌شده است. برای اولین بار، مشتقات دیفای بر روی شبکه‌های لایه دوم بیت کوین (BTC) نیز ارائه خواهد شد. با استفاده از بیت کوین به عنوان دارایی زیربنایی برای ساخت استیبل کوین‌ها و استفاده از آن‌ها در صرافی‌های غیرمتمرکز، امکان آزادسازی میلیاردها دلار سرمایه غیرفعال فراهم می‌شود. این اتفاق می‌تواند به معامله‌گران امکان دهد بدون نیاز به صرافی‌های متمرکز، در بازارهای مشتقه فعالیت کنند.

تمرکز بیشتر بر تجربه کاربری و دسترسی‌پذیری

تجربه کاربری یکی از مهم‌ترین چالش‌هایی است که دیفای در سال‌های اخیر با آن روبه‌رو بوده و پروژه‌های مختلفی در تلاش برای بهبود این بخش بوده‌اند. در سال ۲۰۲۵، پیشرفت‌های بیشتری در طراحی کیف پول‌ها و رابط‌های کاربری صورت خواهد گرفت تا استفاده از دیفای برای کاربران آسان‌تر و جذاب‌تر شود. پروژه‌هایی که در کنار ویژگی‌های جذاب، تجربه کاربری ساده‌تری را ارائه دهند، در سال آینده رشد بیشتری خواهند داشت و موفق به جذب سرمایه بیشتر خواهند شد.

رشد ابزارهای دیفای مبتنی بر هوش مصنوعی

در سال ۲۰۲۵، شاهد افزایش استفاده از ابزارهای هوش مصنوعی در دیفای خواهیم بود. از ربات‌های معاملاتی خودکار گرفته تا ابزارهای ارزیابی ریسک و تحلیل‌های پیش‌بینی، هوش مصنوعی به یکی از عوامل مهم در بهبود عملکرد دیفای تبدیل خواهد شد. عوامل هوش مصنوعی (AI agents) که به صورت خودکار تراکنش‌ها را اجرا می‌کنند یا قراردادهای هوشمند را براساس شرایط از پیش تعیین شده فعال می‌کنند، به شکل چشم‌گیری رشد خواهند کرد.

هوش مصنوعی همچنین به کاربران کمک خواهد کرد تا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بهینه‌تر را شناسایی کرده و از فرصت‌های سودآور در حوزه فارمینگ (Farming) و ایردراپ‌های پیشین بهره‌مند شوند. این فناوری نه تنها به بهبود امنیت و تشخیص تهدیدهای زودهنگام کمک می‌کند، بلکه باعث افزایش کارایی معاملات و کاهش ریسک‌ها می‌شود.